In de paragraaf Financiering gaan we in op het beleid en de ontwikkelingen in de financieringsbehoefte van de gemeente. Voor de financiering gelden een aantal wettelijke kaders en gemeentelijke beleidsregels.
Relevante regelgeving en beleidskaders:
- wet financiering decentrale overheden (FIDO)
- regeling uitzettingen en derivaten decentrale Overheden
Wet Houdbare Overheids Financiën (HOF) - verplicht Schatkistbankieren decentrale overheden
- beleidskader gemeentelijke garanties en geldleningen (2019)
- gemeentelijk treasurystatuut (2019)
Beleidsvoornemens voor 2025
In de uitvoering van het treasurybeleid staat centraal dat zoveel mogelijk voorkomen wordt dat er meer liquide middelen zijn aangetrokken met een rentelast dan noodzakelijk. Om dit te ondersteunen wordt in 2025 extra aandacht besteed aan de liquiditeitsprognose.
De omvang van de investeringen van Den Helder maken het noodzakelijk dat er nieuwe langlopende geldleningen worden aangetrokken. De ontwikkelingen op de kapitaalmarkt laten nog weinig beweging zien in de rente die moet worden betaald voor langlopende leningen. Als gevolg hiervan zal de omslagrente naar verwachting langzaam gaan oplopen. Het aantrekken van nieuwe geldleningen is noodzakelijk om aan de kasgeldlimiet te kunnen blijven voldoen.
Tot slot wordt in 2025 het beleidskader in geactualiseerde vorm aangeboden aan de gemeenteraad ter vaststelling.
Verplichte en overig relevante informatie
In het vervolg van deze paragraaf komen een aantal verplichte en informatieve zaken aanbod. Hiermee kan worden getoetst of aan de voorschriften wordt voldaan en welke zaken en rol spelen.
- het economisch vooruitzicht
- de rentevisie
- de financieringsbehoefte
- het overzicht van de opgenomen langlopende geldleningen
- de bepaling van de omslagrente
Overige verplichte informatie:
- het kasgeldlimiet
- de renterisiconorm
- het emu-saldo